- Инвестору как открыть счет и не потерять деньги на Кипре?
- Открываем счет в кипрском банке не покидая России
- Зарубежный счет и банки Кипра
- Что гласит Закон о заграничных счетах
- Алгоритм открытия банковского счёта в банке Кипра
- Счет за рубежом открыт – итоги
- Открыть счет в банке Кипра
- Открыть счет на Кипре
- Разновидности кипрских счетов
- Банки Кипра
- Счет на Кипре вместе с UraFinance
- Банки Кипра: список, открытие счетов
- Достоинства банковской системы Кипра
- Перечень кредитных учреждений
- Лидеры финансового рынка
- Bank of Cyprus
- Hellenic Bank
- Marfin Laiki Bank
- «Евробанк Кипр»
- Российские банки на Кипре
- «Русский коммерческий банк»
- «ПромсвязьБанк»
Инвестору как открыть счет и не потерять деньги на Кипре?
К сожалению, эта статья утратила свою актуальность из-за ухода с российского рынка Bank of Cyprus, который имел в России дочерний банк ЮНИАСТРУМ. Поэтому, описанная ниже схема открытия счета на Кипре с территории России сейчас не используется.
Мы сохранили ее, как иллюстрацию правильного поведения инвестора в нестандартной ситуации. Речь идет о т.н. “стрижке депозитов”, которая стала неожиданностью для всех вкладчиков кипрских банков, включая автора статьи.
Однако, элементарная предосторожность в виде ограничения вклада страховой суммой в 100000 евро, позволила автору избежать каких-либо потерь.
Открываем счет в кипрском банке не покидая России
В своё время возникла потребность иметь такой счёт для совершения платежей внутри ЕС не со счёта российских карт, так как по bin-номеру карты всегда видно страну и банк-эмитент карты. Поиски были среди банков, которые могут открыть счёт удалённо, и альтернативы Кипру на тот момент просто не было.
Дальнейшие события, которые произошли с его банковской системой на Кипре. А именно, с крупными вкладчиками, когда всё что более 100.000 Евро было «национализировано» и превращено в акции банка и “заморожено” на счетах в банке.
Это было как гром среди ясного неба! Но случилось. Для себя я понимал риски Кипра, ещё заблаговременно, когда Кипр обратился за финансовой помощью. Но не ожидал такого, хоть меня напрямую это и не затрагивало.
Остатки, которые планировалось держать на счетах, были гораздо меньше 100000 Евро.
Зарубежный счет и банки Кипра
В России был банк (примечание редактора, ЮНИАСТРУМ был выкуплен у киприотов российским предпринимателем, аффилированным с Агентством стратегических инициатив), входящий в Группу Компаний Банка Кипра, это Юниаструм банк.
Позвонив в офис банка и задав этот вопрос, что можете ли открыть счёт на Кипре, мне сказали не знаем, но передали информацию руководителю отделения. Далее перезвонив из банка, мне сказали что такое возможно и дали телефон Представительства банка Кипра в Москве, через это представительство я и открывал счёт.
Лучше спросить контакты у руководителя (полное ФИО и контактный номер это понадобится нам в дальнейшем). Или придите в офис банка Юниаструм и обсудите данный вопрос в устной беседе с руководителем допофиса.
В текущий момент Юниаструм Банк, возможно готовится к продаже, это слух который ходит по рынку!, и новый председатель правления Алла Цитович, готовит его к продаже. Так как это одно из условий помощи со стороны кредиторов для Bank of Cyprus.
Ситуация в ближайшем будущем вызывает вопросы, даже несмотря на помощь Bank of Cyprus со стороны частных инвесторов из США и ЕЦБ. В Юниаструме основной вопрос стоит по поводу цены, были озвучены данные, что обратно будет куплен банк, в 4 раза дешевле, по сравнению с которой банк покупали киприоты.
Что гласит Закон о заграничных счетах
Часть 1 статьи 15.25 Закона о валютном регулировании
2.1.
Непредставление резидентом в налоговый орган уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, – влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на должностных лиц – от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц – от восьмисот тысяч до одного миллиона рублей.
(часть 2.1 введена Федеральным законом от 28.07.2012 N 140-ФЗ)
Алгоритм открытия банковского счёта в банке Кипра
(в моём случае это представительство в Москве).
- Номер телефона Представительства Банка Кипра в Москве Tel: + 7 495 797 58 08 по которому вы начаете взаимодействие по процессу открытия счёта в Bank of Cyprus. Взаимодействие с представителем банка идёт в основном по электронной почте. Будут заданы стандартные вопросы, как и в Российском банке, но в дополнение могут спросить, для чего вы открываете счёт в Bank of Cyprus?, кем (должность) и где (место работы) работаете?, сколько планируете сохранять на счёте и каковы примерные перечисления на счёт в течении 1 года. Наличие собственности и примерная её стоимость. Эти вопросы, в рамках политики, что банк должен знать своего клиента. И какие счета вы хотите открыть (Евро, Доллар США). Так же в каком городе вы хотите, чтобы был открыт ваш счёт (у меня это Лимасол).
- Вам необходимо будет выслать отсканированные копии Загран. Паспорта (страница с фотографией) и отсканированные страницы Российского Паспорта (страницы с фотографией и кем и когда выдан паспорт и так же Страница с постоянной пропиской) и подготовить справку из банка на бланке Банка, в котором у вас счёт в России, что у вас открыт счёт с номером таким-то и тогда то, сумму остатка не указываете. Мне предложили открыть обычный текущий счёт в Юниаструме и что они сразу же подготовят в этот же день справку о наличии счёта. Скажу им спасибо, справку сделали в тот же день. И отправили документы в Москву.
- Далее вам будет выслана анкета на Английском языке. Она достаточно простая, но есть моменты, в том, что имя и фамилия на вашей карте будет нанесено, которое указанно в вашем Загран. Паспорте и может отличатся от написания на ваших Российских картах. А так в неё всё стандартно, указаны ваши ответы на вопросы, и что вы несёте ответственность за предоставленную информацию.
- Подтвердите в письме, что всё нормально, пожалуйста, внимательно всегда проверяйте всё до последней точки, буквы и цифры! И анкета будет отправлена на Кипр, для открытия вам счета в валюте или валютах. После будут присланы реквизиты для перечисления минимальной суммы в 200 Евро, с неё будет списана сумма в 34.99 Евро за доставку банковской карты и логин-пароль в интернет банк.
- Вам необходимо будет прийти в офис Юниаструм банка, лучше по предварительной договорённости. У вас снимут копию со страниц Паспортов и заверят (процедура идентификации клиента) их и если вы открываете в банке текущий счёт, и справку из банка. Так же подпишите в банке анкету, которая будет предварительно выслана на руководителя отделения, с которым вы взаимодействовали. Далее лучше через пару дней списаться с вашим менеджером в представительстве банка и сказать, что вы были в офисе банка Юниаструм и они выслали документы. В моём случае их отправили в Москву в Головной офис Юниаструм Банка и произошла небольшая заминка на пару дней, но их забрал курьер из представительства Банка.
- Вы перечисляете минимальный платёж в 200 Евро банковским переводом по реквизитам, которые были вам высланы, на Кипр. Для разблокировки счёта Денежные средства идут в среднем около 3 дней, в моём случае 2 дня. Я переводил Евро, т.к. к этому счёту бесплатно выпускается карта Виза Классик.
- После перечисления, напишите вашему менеджеру, что была перечислена определённая сумма на ваш счёт в Банке, они сделают запрос на Кипр и если всё нормально, то пойдёт процедура выпуска логин-пароль в интернет банк и банковской карты с ПИН-кодом (карта Виза классик выпускается на 2 года, карта естественно с чипом)
- Доставка происходит в среднем около 5 дней, я открывал счёт до Нового года и получилось, что собрал все праздники и карта мне была доставлена уже после окончания Российских 10 дневных гуляний, доставку делал FEDEX.
- Наслаждайтесь открытым счёта, но не забудьте про соблюдение закона.
Виза от Банка Кипра
Счет за рубежом открыт – итоги
Я, в целом, доволен всем по истечении уже почти 2 лет с момента открытия счёта на на Кипре. Есть свой банкир за рубежом. И картой пользуюсь по мере необходимости.
Перевыпуск карты происходит автоматически, по окончанию срока действия. Риски Кипра все еще присутствуют, они ни куда не делись, и разгребать проблемы Bank of Cyprus только предстоит.
Но если ваш счёт менее 100000 Евро, то ему ничего не угрожает.
Если затраты в 200 Евро на открытие счёта вам не так и велики, то можно открыть счёт на Кипре, и иметь запасной аэродром. В наше неспокойное время, которое наступает.
03.11.2013 Андрей Блохин и Михаил Алексеев
Источник: https://www.money-in.org/2013/11/bof.html
Открыть счет в банке Кипра
Территорию Кипра, пожалуй, можно назвать лучшим местом для открытия оффшорного счета и ведения международного бизнеса. Лояльное отношение банков к клиентам, а также безупречная защита личных данных и вкладов послужили развитию популярности оффшорных счетов на Кипре.
С целью соблюдения безопасности для того чтобы открыть банковский счет на Кипре необходимо предоставить множество документов, которые порой не так легко оформить.
Компания UraFinance предлагает услуги открытия оффшорного счета на Кипре, а также помощи в сотрудничестве с финансовыми кипрскими организациями.
Средиземноморские банки открыты для клиентов UraFinance!
Открыть счет на Кипре
В процессе открытия счета в банках Кипра финансовые учреждения осуществляют сбор информации относительно клиента.
Сюда относятся документы идентификации (паспорт), кредитная история, выписки и рекомендации из других банков, подтверждение адреса регистрации физических лиц и другая дополнительная информация.
Регистрация юридического лица нуждается в обработке данных, касающихся контрагентов заявителя. Следует учитывать, что в случае, когда информация о представителе отсутствует или недоступна открыть счет в банке Кипра становится практически невозможно.
Популярность счетов, открытых в банках Кипра, остается на высоком уровне благодаря отличной системе безопасности хранения вкладов и личной информации. Большинство финансовых организаций предоставляет услугу интернет-банкинга, вход в который осуществляется при помощи электронного ключа.
Стоит учитывать, что финансовые операции, связанные со счетами банков Кипра, облагаются комиссией в размере до 45 долларов США (учитывая требования каждого отдельного банка), но могут и предоставляться бесплатно.
Высокий уровень защиты личных данных и счетов пользователей достигается путем использования защищенного соединения диджипас.
Разновидности кипрских счетов
Каждый, кто пожелает зарегистрироваться в кредитной организации Кипра имеет право оформить кредитную или платежную карту. Ими можно пользоваться в любой точке мира без комиссии. Для предотвращения блокировки карты остаток на балансе не должен быть меньше 10 Евро.
Лояльность финансовых учреждений позволяет выполнить открытие на Кипре в Евро, долларах США, российских рублях или любой другой валюте. Чаще всего счета открывают в долларах США, Евро, швейцарских франках, британских фунтах стерлингов или в российских рублях. Использование национальной денежной единицы нерезидента избавит от конвертации, дополнительных расходов из-за колебания курса.
Вид счета | Особенности |
Расчетный | Получить банковский аккаунт на Кипре в любом финансовом учреждении может физическое лицо, достигшее совершеннолетия с любым гражданством. Для регистрации понадобятся документы идентификации и выписки из прежнего банка. Расчетный счет банка на Кипре позволит автоматически оплачивать коммунальные услуги кипрской недвижимости и совершать покупки в местных магазинах. В отдельных случаях сотрудникам банков могут потребоваться копии дополнительных документов. |
Депозитный | Денежные вклады могут быть оформлены в долгосрочном или краткосрочном депозите. Стоит отметить, что кредитные организации Кипра предоставляют услуги вкладов как в национальной валюте нерезидентов, так и в любой международной валюте. Чтобы дистанционно оформить вклад, и не посещать отделение банка необходимо обратиться в компанию UraFinance по указанным номерам телефонов. Открытие депозита требует тот же набор документов, как и при регистрации личного расчетного счета. На законодательном уровне данного государства установлена отмена налогообложения, полученных при ведении деятельности вне юрисдикции. |
Кредитный | Кредитные счета могут быть открыты как для физических, так и для юридических лиц вне зависимости от гражданства или места регистрации компании. Величина кредита устанавливается из многих факторов среди которых: Кредитная история, Сумма ежемесячных доходов, Срок существования компании или работы на последнем месте и другие. Список необходимых документов для открытия кредита в одном из кипрских банков можно уточнить у специалистов компании UraFinance. |
Банки Кипра
Популярность банков Кипра определяется наличием тех или иных требований для регистрации, списком услуг для резидентов и нерезидентов, а также лояльностью к клиентам. Среди наиболее популярных выделяются следующие:
- BANK OF CYPRUS LIMITED – характеризуется отсутствием требований к минимальным остаткам и возможностью открыть счет в кипрском банке почти в любой валюте. Лимит по снятию средств – 1000 Евро в день.
- HELLENIC BANK, LTD – предлагает открыть личные и корпоративные счета. У Хелленик Банк Кипр отсутствуют требования к минимальному остатку. Существует возможность срочного платежа с комиссией 2%.
- PIRAEUS BANK – является филиалом популярного греческого банка. Для регистрации нет необходимости вносить первоначальный взнос. Обслуживание клиентов осуществляется на многих языках, в том числе и на русском.
- PROMSVYAZBANK – молодой развитый банк, основное направление которого является поддержка российских клиентов. Имеет множество филиалов по всему миру. Характеризуется несложной процедурой регистрации и возможностью открыть счет на Кипре дистанционно.
- RCB BANK – является дочерней организацией ВТБ ГРУП. Финансовые операции производит преимущественно с организациями из РФ и стран СНГ. Тарифы на обслуживание устанавливаются индивидуально для каждого клиента.
- Кипрский Банк Развития – один из самых старых и популярных банков. Cyprus Development Bank характеризуется наиболее выгодными условиями с максимальным уровнем защиты личной информации.
Счет на Кипре вместе с UraFinance
Наличие специальных знаний сотрудников UraFinance позволяет подобрать для клиентов банк требования которого наиболее соответствуют интересам заявителя. Услуги консалтинговой компании позволяют найти быстрое и простое решение при возникших проблемах регистрации в банках Кипра.
Более подробную информацию о получении счетов на Кипре можно узнать, обратившись к профессионалам UraFinance.
Источник: https://UraFinance.com/bank-schet/otkryt-schet-v-banke-kipra/
Банки Кипра: список, открытие счетов
Банковская система – ведущая отрасль экономики Кипра. На сегодняшний день на территории страны действует порядка тридцати национальных и иностранных финансовых предприятий.
На их счетах, по различным оценкам, хранится около семидесяти миллиардов евро. Многие кредитные учреждения располагают развитой филиальной сетью.
Их представительства работают в Великобритании и других государствах Европы.
Достоинства банковской системы Кипра
Вкладчики и клиенты финансовых структур острова выделяют ряд неоспоримых преимуществ сотрудничества:
- отсутствие требования минимальной величины неснижаемого остатка; низкие суммы первоначальных взносов; ничтожно малое количество отказов; оперативность регистрации счета; надежность.
Перечень кредитных учреждений
В список крупнейших банков, осуществляющих коммерческую деятельность на территории страны, вошли следующие компании:
- «Банк Кипра». «Кипрский Банк Развития». «Гелленик Банк». «Хаузинг Финанс». «РСБ Банк». «Централ Кооператив». «Альфа Банк Кипр». «Банк СБА». «Евробанк Кипр». «Национальный Банк Греции». «Араб Джордан Инвестмент». «Кредит Либанаис». «ПромсвязьБанк». «Лебанон и Гульф Банк». «Библос Банк Сал». «Саксо Банк». «БанкМед». «Фест Инвестмент Банк». «Банк Бейрута». «ББАК САЛ». «Бемо Сал». «Оупен Джойнт-Сток Компани».
Лидеры финансового рынка
банков Кипра:
- Bank of Cyprus. Hellenic Bank. Marfin Laiki Bank.
Bank of Cyprus
Это кредитное учреждение по праву считается наиболее востребованным и крупным финансовым предприятием на острове. Его услугами пользуются не только местные жители, но и иностранные граждане.
Он регулярно входит в список самых влиятельных банковских структур мира. Своей популярностью кредитное учреждение обязано развитой сетью банкоматов и отделений. Bank of Cyprus лояльно относится к своим потенциальным вкладчикам.
Он предлагает оформление срочных депозитов. Занимается выдачей именных дебетовых и кредитных пластиковых карт, подключенных к международным платежным системам Visa и MasterCard. Открыть счет в этом заведении может практически любой. Никаких завуалированных требований и так называемых подводных камней нет. Все просто и прозрачно.
Bank of Cyprus признан самым привлекательным банком Кипра. В его клиентской базе граждане России, Украины, Казахстана и государств Европейского союза. Открыть вклад могут физические и юридические лица. Для этого не нужно лично посещать офис. Все манипуляции выполняются удаленно.
Hellenic Bank
Своей популярностью на фоне других банков Кипра он обязан минимальными требованиями к вкладчикам и лояльностью ко всем категориям клиентов. Его доля на финансовом рынке острова составляет шестнадцать процентов. Компания была учреждена в 1976 году.
В настоящий момент располагает 70 отделениями на острове и 20 международными представительствами. В его штате трудится более двух тысяч специалистов. Как и другие авторитетные банки Кипра, имеет филиал в Москве, а также в Санкт-Петербурге.
На рынок России предприятие вышло в 2011 году. Экономическая политика учреждения допускает открытие вклада без личного присутствия клиента. Компания обслуживает юридических и физических лиц. Сотрудники владеют русским и английским языками.
Сведения для открытия вклада в банке Кипра Hellenic Bank:
- копия гражданского паспорта РФ; выписка из стороннего банка с личного счета; заполненная анкета клиента; почтовый адрес.
Для представителей юридических лиц требуется предъявить комплект уставных документов фирмы, зарегистрированной на территории острова. Плюс необходимо заполнить дополнительные формуляры анкеты клиента.
Преимущества «Гелленик Банка»:
- наличие русскоговорящего персонала; отсутствие бумажной волокиты; возможность открытия счета в российских рублях; оперативность перевода денежных средств; удаленное управление; нулевой неснижаемый остаток.
Из недостатков можно выделить относительно небольшое количество отделений, дорогие тарифы проведения платежных транзакций, нарушение сроков зачисления переводов.
Marfin Laiki Bank
Кредитное учреждение было основано в результате слияния сразу двух влиятельных банков Кипра. Оно является правопреемником «Марфин Популяр Банк Груп», «Лайки» и «Игнатиа». Marfin Laiki Bank имеет представительства в одиннадцати странах. Работают филиалы в Российской Федерации, Эстонии и Украине.
Клиенты учреждения – физические и юридические лица. Личное присутствие не требуется. Как и в других банках Кипра, счета в «Марфин Лайки» открываются в удаленном режиме. Пакет документов, необходимый для регистрации вклада юридического лица:
- устав фирмы, зарегистрированной на территории острова; копия гражданского паспорта РФ (все страницы); банковская выписка стороннего кредитного учреждения; заполненный формуляр; действующий почтовый адрес.
В случае возникновения спорных ситуаций банк не проявляет инициативу. Клиентам приходится самостоятельно звонить и выяснять судьбу своего платежа. Срывы сроков зачисления средств на личные счета вкладчиков – частое явление.
«Евробанк Кипр»
Это финансовое предприятие входит в список банков Кипра, оказывающих услуги иностранным гражданам. Оно является «дочкой» компании «Европа Банк». В портфеле структуры широкий спектр услуг для физических и юридических лиц. Дата основания – 1990 год. Офисы находятся в Великобритании, Люксембурге, Сербии, Румынии, России, Украине, Болгарии.
Визитная карточка – деликатное и внимательное обслуживание всех категорий клиентов. Подобный высококлассный сервис предлагают далеко не все банки Кипра. Часть финансовых структур острова ориентирована исключительно на крупных вкладчиков. Головной офис учреждения расположен в столице. Личные счета открываются в удаленном режиме, без личного присутствия потенциальных клиентов.
https://www.youtube.com/watch?v=VjyUU-BeYoA
Пакет документов, необходимый для начала сотрудничества является стандартным. Услуги посредников для заочного подписания договора обойдутся в 60 000 рублей. В эту сумму включены все расходы, связанные с открытием вклада.
Российские банки на Кипре
Крупные отечественные кредитные предприятия имеют свои представительства на острове. К ним относятся «Русский коммерческий банк», «ПромсвязьБанк на Кипре», «Альфа Банк».
«Русский коммерческий банк»
Компания ассоциируется с финансовой структурой ведущей кредитной системы России «ВТБ». По оценкам экспертов, «Русский коммерческий банк» считается самой масштабной отечественной финансовой корпорацией, представляющей свои услуги в странах Европы. Он обладает полномасштабной лицензией, которая позволяет производить все виды платежных операций и денежных транзакций на территории Кипра.
«ПромсвязьБанк»
Учреждение располагает не только кипрским представительством, но и офисами в Индии, Китае и странах бывшего СНГ. Регулярно входит в десятку крупнейших финансовых структур Российской Федерации. На территории Кипра предлагает широкий спектр услуг, разработанных для юридических и физических лиц.
Источник: http://www.aktivno.net/post/banki-kipra-spisok-otkryitie-schetov