Открытие счёта в банках Кипра

Инвестору как открыть счет и не потерять деньги на Кипре?

К сожалению, эта статья утратила свою актуальность из-за ухода с российского рынка Bank of Cyprus, который имел в России дочерний банк ЮНИАСТРУМ. Поэтому, описанная ниже схема открытия счета на Кипре с территории России сейчас не используется.

Мы сохранили ее, как иллюстрацию правильного поведения инвестора в нестандартной ситуации. Речь идет о т.н. “стрижке депозитов”, которая стала неожиданностью для всех вкладчиков кипрских банков, включая автора статьи.

Однако, элементарная предосторожность в виде ограничения вклада страховой суммой в 100000 евро, позволила автору избежать каких-либо потерь.

Открываем счет в кипрском банке не покидая России

В своё время возникла потребность иметь такой счёт для совершения платежей внутри ЕС  не со счёта российских карт, так как по bin-номеру карты всегда видно страну и банк-эмитент карты. Поиски были среди банков, которые могут открыть счёт удалённо, и альтернативы Кипру на тот момент просто не было.

Дальнейшие события, которые произошли с его банковской системой на Кипре. А именно, с крупными вкладчиками, когда всё что более 100.000 Евро было «национализировано» и превращено в акции банка и “заморожено” на счетах в банке.

Остатки, которые планировалось держать на счетах, были гораздо меньше 100000 Евро.

Зарубежный счет и банки Кипра

В России был банк (примечание редактора, ЮНИАСТРУМ был выкуплен у киприотов российским предпринимателем, аффилированным с Агентством стратегических инициатив), входящий в Группу Компаний Банка Кипра, это Юниаструм банк.

Позвонив в офис банка и задав этот вопрос, что можете ли открыть счёт на Кипре, мне сказали не знаем, но передали информацию руководителю отделения. Далее перезвонив из банка, мне сказали что такое возможно и дали телефон Представительства банка Кипра в Москве, через это представительство я и открывал счёт.

Лучше спросить контакты у руководителя (полное ФИО и контактный номер это понадобится нам в дальнейшем). Или придите в офис банка Юниаструм и обсудите данный вопрос в устной беседе с руководителем допофиса.

В текущий момент Юниаструм Банк, возможно готовится к продаже, это слух который ходит по рынку!, и новый председатель правления Алла Цитович, готовит его к продаже. Так как это одно из условий помощи со стороны кредиторов для Bank of Cyprus.

Ситуация в ближайшем будущем вызывает вопросы, даже несмотря на помощь Bank of Cyprus со стороны частных инвесторов из США и ЕЦБ. В Юниаструме основной вопрос стоит по поводу цены, были озвучены данные, что обратно будет куплен банк, в 4 раза дешевле, по сравнению с которой банк покупали киприоты.

Что гласит Закон о заграничных счетах

Часть 1 статьи 15.25  Закона о валютном регулировании

2.1.

Непредставление резидентом в налоговый орган уведомления об открытии (закрытии) счета (вклада) или об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, – влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на должностных лиц – от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц – от восьмисот тысяч до одного миллиона рублей.

(часть 2.1 введена Федеральным законом от 28.07.2012 N 140-ФЗ)

Алгоритм открытия банковского счёта в банке Кипра

(в моём случае это представительство в Москве).

1. Номер телефона Представительства Банка Кипра в Москве Tel: + 7 495 797 58 08 по которому вы начаете взаимодействие по процессу открытия счёта в Bank of Cyprus. Взаимодействие с представителем банка идёт в основном по электронной почте. Будут заданы стандартные вопросы, как и в Российском банке, но в дополнение могут спросить, для чего вы открываете счёт в Bank of Cyprus?, кем (должность) и где (место работы) работаете?, сколько планируете сохранять на счёте и каковы примерные перечисления на счёт в течении 1 года. Наличие собственности и примерная её стоимость. Эти вопросы, в рамках политики, что банк должен знать своего клиента. И какие счета вы хотите открыть (Евро, Доллар США). Так же в каком городе вы хотите, чтобы был открыт ваш счёт (у меня это Лимасол).
2. Вам необходимо будет выслать отсканированные копии Загран. Паспорта (страница с фотографией) и отсканированные страницы Российского Паспорта (страницы с фотографией и кем и когда выдан паспорт и так же Страница с постоянной пропиской) и подготовить справку из банка на бланке Банка, в котором у вас счёт в России, что у вас открыт счёт с номером таким-то и тогда то, сумму остатка не указываете. Мне предложили открыть обычный текущий счёт в Юниаструме и что они сразу же подготовят в этот же день справку о наличии счёта. Скажу им спасибо, справку сделали в тот же день. И отправили документы в Москву.
3. Далее вам будет выслана анкета на Английском языке. Она достаточно простая, но есть моменты, в том, что имя и фамилия на вашей карте будет нанесено, которое указанно в вашем Загран. Паспорте и может отличатся от написания на ваших Российских картах. А так в неё всё стандартно, указаны ваши ответы на вопросы, и что вы несёте ответственность за предоставленную информацию.
4. Подтвердите в письме, что всё нормально, пожалуйста, внимательно всегда проверяйте всё до последней точки, буквы и цифры! И анкета будет отправлена на Кипр, для открытия вам счета в валюте или валютах. После будут присланы реквизиты для перечисления минимальной суммы в 200 Евро, с неё будет списана сумма в 34.99 Евро за доставку банковской карты и логин-пароль в интернет банк.
5. Вам необходимо будет прийти в офис Юниаструм банка, лучше по предварительной договорённости. У вас снимут копию со страниц Паспортов и заверят (процедура идентификации клиента) их и если вы открываете в банке текущий счёт, и справку из банка. Так же подпишите в банке анкету, которая будет предварительно выслана на руководителя отделения, с которым вы взаимодействовали. Далее лучше через пару дней списаться с вашим менеджером в представительстве банка и сказать, что вы были в офисе банка Юниаструм и они выслали документы. В моём случае их отправили в Москву в Головной офис Юниаструм Банка и произошла небольшая заминка на пару дней, но их забрал курьер из представительства Банка.
6. Вы перечисляете минимальный платёж в 200 Евро банковским переводом по реквизитам, которые были вам высланы, на Кипр. Для разблокировки счёта Денежные средства идут в среднем около 3 дней, в моём случае 2 дня. Я переводил Евро, т.к. к этому счёту бесплатно выпускается карта Виза Классик.
7. После перечисления, напишите вашему менеджеру, что была перечислена определённая сумма на ваш счёт в Банке, они сделают запрос на Кипр и если всё нормально, то пойдёт процедура выпуска логин-пароль в интернет банк и банковской карты с ПИН-кодом (карта Виза классик выпускается на 2 года, карта естественно с чипом)
8. Доставка происходит в среднем около 5 дней, я открывал счёт до Нового года и получилось, что собрал все праздники и карта мне была доставлена уже после окончания Российских 10 дневных гуляний, доставку делал FEDEX.
9. Наслаждайтесь открытым счёта, но не забудьте про соблюдение закона.

Виза от Банка Кипра

Счет за рубежом открыт – итоги

Я, в целом, доволен всем по истечении уже почти 2 лет с момента открытия счёта на на Кипре. Есть свой банкир за рубежом. И картой пользуюсь по мере необходимости.

Перевыпуск карты происходит автоматически, по окончанию срока действия. Риски Кипра все еще присутствуют, они ни куда не делись, и разгребать проблемы Bank of Cyprus только предстоит.

Но если ваш счёт менее 100000 Евро, то ему ничего не угрожает.

Если затраты в 200 Евро на открытие счёта вам не так и велики, то можно открыть счёт на Кипре, и иметь запасной аэродром. В наше неспокойное время, которое наступает.

03.11.2013 Андрей Блохин и Михаил Алексеев

Источник: https://www.money-in.org/2013/11/bof.html

Открыть счет в банке Кипра

  Территорию Кипра, пожалуй, можно назвать лучшим местом для открытия оффшорного счета и ведения международного бизнеса. Лояльное отношение банков к клиентам, а также безупречная защита личных данных и вкладов послужили развитию популярности оффшорных счетов на Кипре.

С целью соблюдения безопасности для того чтобы открыть банковский счет на Кипре необходимо предоставить множество документов, которые порой не так легко оформить.

Компания UraFinance предлагает услуги открытия оффшорного счета на Кипре, а также помощи в сотрудничестве с финансовыми кипрскими организациями.

Средиземноморские банки открыты для клиентов UraFinance!

Открыть счет на Кипре

  В процессе открытия счета в банках Кипра финансовые учреждения осуществляют сбор информации относительно клиента.

Сюда относятся документы идентификации (паспорт), кредитная история, выписки и рекомендации из других банков, подтверждение адреса регистрации физических лиц и другая дополнительная информация.

Регистрация юридического лица нуждается в обработке данных, касающихся контрагентов заявителя. Следует учитывать, что в случае, когда информация о представителе отсутствует или недоступна открыть счет в банке Кипра становится практически невозможно.

Стоит учитывать, что финансовые операции, связанные со счетами банков Кипра, облагаются комиссией в размере до 45 долларов США (учитывая требования каждого отдельного банка), но могут и предоставляться бесплатно.

Высокий уровень защиты личных данных и счетов пользователей достигается путем использования защищенного соединения диджипас.

Разновидности кипрских счетов

  Каждый, кто пожелает зарегистрироваться в кредитной организации Кипра имеет право оформить кредитную или платежную карту. Ими можно пользоваться в любой точке мира без комиссии. Для предотвращения блокировки карты остаток на балансе не должен быть меньше 10 Евро.

  Лояльность финансовых учреждений позволяет выполнить открытие  на Кипре в Евро, долларах США, российских рублях или любой другой валюте. Чаще всего счета открывают в долларах США, Евро, швейцарских франках, британских фунтах стерлингов или в российских рублях. Использование национальной денежной единицы нерезидента избавит от конвертации, дополнительных расходов из-за колебания курса.

Банки Кипра

  Популярность банков Кипра определяется наличием тех или иных требований для регистрации, списком услуг для резидентов и нерезидентов, а также лояльностью к клиентам. Среди наиболее популярных выделяются следующие:

1. BANK OF CYPRUS LIMITED – характеризуется отсутствием требований к минимальным остаткам и возможностью открыть счет в кипрском банке почти в любой валюте. Лимит по снятию средств – 1000 Евро в день.
2. HELLENIC BANK, LTD – предлагает открыть личные и корпоративные счета. У Хелленик Банк Кипр отсутствуют требования к минимальному остатку. Существует возможность срочного платежа с комиссией 2%.
3. PIRAEUS BANK – является филиалом популярного греческого банка. Для регистрации нет необходимости вносить первоначальный взнос. Обслуживание клиентов осуществляется на многих языках, в том числе и на русском.
4. PROMSVYAZBANK – молодой развитый банк, основное направление которого является поддержка российских клиентов. Имеет множество филиалов по всему миру. Характеризуется несложной процедурой регистрации и возможностью открыть счет на Кипре дистанционно.
5. RCB BANK – является дочерней организацией ВТБ ГРУП. Финансовые операции производит преимущественно с организациями из РФ и стран СНГ. Тарифы на обслуживание устанавливаются индивидуально для каждого клиента.
6. Кипрский Банк Развития – один из самых старых и популярных банков. Cyprus Development Bank характеризуется наиболее выгодными условиями с максимальным уровнем защиты личной информации.

Счет на Кипре вместе с UraFinance

  Наличие специальных знаний сотрудников UraFinance позволяет подобрать для клиентов банк требования которого наиболее соответствуют интересам заявителя. Услуги консалтинговой компании позволяют найти быстрое и простое решение при возникших проблемах регистрации в банках Кипра.

  Более подробную информацию о получении счетов на Кипре можно узнать, обратившись к профессионалам UraFinance.

Источник: https://UraFinance.com/bank-schet/otkryt-schet-v-banke-kipra/

Банки Кипра: список, открытие счетов

Банковская система – ведущая отрасль экономики Кипра. На сегодняшний день на территории страны действует порядка тридцати национальных и иностранных финансовых предприятий.

На их счетах, по различным оценкам, хранится около семидесяти миллиардов евро. Многие кредитные учреждения располагают развитой филиальной сетью.

Их представительства работают в Великобритании и других государствах Европы.

Достоинства банковской системы Кипра

Вкладчики и клиенты финансовых структур острова выделяют ряд неоспоримых преимуществ сотрудничества:

отсутствие требования минимальной величины неснижаемого остатка; низкие суммы первоначальных взносов; ничтожно малое количество отказов; оперативность регистрации счета; надежность.

Перечень кредитных учреждений

В список крупнейших банков, осуществляющих коммерческую деятельность на территории страны, вошли следующие компании:

«Банк Кипра». «Кипрский Банк Развития». «Гелленик Банк». «Хаузинг Финанс». «РСБ Банк». «Централ Кооператив». «Альфа Банк Кипр». «Банк СБА». «Евробанк Кипр». «Национальный Банк Греции». «Араб Джордан Инвестмент». «Кредит Либанаис». «ПромсвязьБанк». «Лебанон и Гульф Банк». «Библос Банк Сал». «Саксо Банк». «БанкМед». «Фест Инвестмент Банк». «Банк Бейрута». «ББАК САЛ». «Бемо Сал». «Оупен Джойнт-Сток Компани».

Лидеры финансового рынка

банков Кипра:

Bank of Cyprus. Hellenic Bank. Marfin Laiki Bank.

Bank of Cyprus

Это кредитное учреждение по праву считается наиболее востребованным и крупным финансовым предприятием на острове. Его услугами пользуются не только местные жители, но и иностранные граждане.

Он регулярно входит в список самых влиятельных банковских структур мира. Своей популярностью кредитное учреждение обязано развитой сетью банкоматов и отделений. Bank of Cyprus лояльно относится к своим потенциальным вкладчикам.

Он предлагает оформление срочных депозитов. Занимается выдачей именных дебетовых и кредитных пластиковых карт, подключенных к международным платежным системам Visa и MasterCard. Открыть счет в этом заведении может практически любой. Никаких завуалированных требований и так называемых подводных камней нет. Все просто и прозрачно.

Bank of Cyprus признан самым привлекательным банком Кипра. В его клиентской базе граждане России, Украины, Казахстана и государств Европейского союза. Открыть вклад могут физические и юридические лица. Для этого не нужно лично посещать офис. Все манипуляции выполняются удаленно.

Hellenic Bank

Своей популярностью на фоне других банков Кипра он обязан минимальными требованиями к вкладчикам и лояльностью ко всем категориям клиентов. Его доля на финансовом рынке острова составляет шестнадцать процентов. Компания была учреждена в 1976 году.

В настоящий момент располагает 70 отделениями на острове и 20 международными представительствами. В его штате трудится более двух тысяч специалистов. Как и другие авторитетные банки Кипра, имеет филиал в Москве, а также в Санкт-Петербурге.

На рынок России предприятие вышло в 2011 году. Экономическая политика учреждения допускает открытие вклада без личного присутствия клиента. Компания обслуживает юридических и физических лиц. Сотрудники владеют русским и английским языками.

Сведения для открытия вклада в банке Кипра Hellenic Bank:

копия гражданского паспорта РФ; выписка из стороннего банка с личного счета; заполненная анкета клиента; почтовый адрес.

Для представителей юридических лиц требуется предъявить комплект уставных документов фирмы, зарегистрированной на территории острова. Плюс необходимо заполнить дополнительные формуляры анкеты клиента.

Преимущества «Гелленик Банка»:

наличие русскоговорящего персонала; отсутствие бумажной волокиты; возможность открытия счета в российских рублях; оперативность перевода денежных средств; удаленное управление; нулевой неснижаемый остаток.

Из недостатков можно выделить относительно небольшое количество отделений, дорогие тарифы проведения платежных транзакций, нарушение сроков зачисления переводов.

Marfin Laiki Bank

Кредитное учреждение было основано в результате слияния сразу двух влиятельных банков Кипра. Оно является правопреемником «Марфин Популяр Банк Груп», «Лайки» и «Игнатиа». Marfin Laiki Bank имеет представительства в одиннадцати странах. Работают филиалы в Российской Федерации, Эстонии и Украине.

Клиенты учреждения – физические и юридические лица. Личное присутствие не требуется. Как и в других банках Кипра, счета в «Марфин Лайки» открываются в удаленном режиме. Пакет документов, необходимый для регистрации вклада юридического лица:

устав фирмы, зарегистрированной на территории острова; копия гражданского паспорта РФ (все страницы); банковская выписка стороннего кредитного учреждения; заполненный формуляр; действующий почтовый адрес.

В случае возникновения спорных ситуаций банк не проявляет инициативу. Клиентам приходится самостоятельно звонить и выяснять судьбу своего платежа. Срывы сроков зачисления средств на личные счета вкладчиков – частое явление.

«Евробанк Кипр»

Это финансовое предприятие входит в список банков Кипра, оказывающих услуги иностранным гражданам. Оно является «дочкой» компании «Европа Банк». В портфеле структуры широкий спектр услуг для физических и юридических лиц. Дата основания – 1990 год. Офисы находятся в Великобритании, Люксембурге, Сербии, Румынии, России, Украине, Болгарии.

Визитная карточка – деликатное и внимательное обслуживание всех категорий клиентов. Подобный высококлассный сервис предлагают далеко не все банки Кипра. Часть финансовых структур острова ориентирована исключительно на крупных вкладчиков. Головной офис учреждения расположен в столице. Личные счета открываются в удаленном режиме, без личного присутствия потенциальных клиентов.

Пакет документов, необходимый для начала сотрудничества является стандартным. Услуги посредников для заочного подписания договора обойдутся в 60 000 рублей. В эту сумму включены все расходы, связанные с открытием вклада.

Российские банки на Кипре

Крупные отечественные кредитные предприятия имеют свои представительства на острове. К ним относятся «Русский коммерческий банк», «ПромсвязьБанк на Кипре», «Альфа Банк».

«Русский коммерческий банк»

Компания ассоциируется с финансовой структурой ведущей кредитной системы России «ВТБ». По оценкам экспертов, «Русский коммерческий банк» считается самой масштабной отечественной финансовой корпорацией, представляющей свои услуги в странах Европы. Он обладает полномасштабной лицензией, которая позволяет производить все виды платежных операций и денежных транзакций на территории Кипра.

«ПромсвязьБанк»

Учреждение располагает не только кипрским представительством, но и офисами в Индии, Китае и странах бывшего СНГ. Регулярно входит в десятку крупнейших финансовых структур Российской Федерации. На территории Кипра предлагает широкий спектр услуг, разработанных для юридических и физических лиц.

Источник: http://www.aktivno.net/post/banki-kipra-spisok-otkryitie-schetov